LiteForex: Opiniones y Análisis

Confianza

Esta sección cubre la forma en la que están reguladas las distintas entidades de LiteForex y cómo te afecta eso a ti como trader. Recordar que calificamos a los reguladores en una escala que va de 1 a 3, siendo el 1 el nivel que representa la máxima confianza.

• LiteForex Europe Limited está regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) bajo la licencia 093/08, que es un regulador de categoría 1.
• LiteFinance Global LLC está incorporada dentro de San Vicente y las Granadinas como Sociedad Anónima, con número de registro 931 LLC 20221. Por nuestra parte calificamos a los brokers regulados por la Autoridad de Servicios Financieros de San Vicente y las Granadinas (FSA) como no regulados.

¿Por qué es importante saber dónde está regulada la entidad particular de tu bróker?

Básicamente porque reguladores distintos proporcionan niveles diferentes de protección.

Por ejemplo, los clientes europeos de LiteForex se benefician de la protección que ofrece la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), que es un regulador que exige que los clientes tengan protección frente a saldo negativo, lo que implica que uno no puede perder más de lo que ha depositado. Además al operar con un broker regulado por la CySEC los fondos de los clientes están protegidos por el Fondo de Compensación del Inversor (ICF en inglés) hasta 20.000€.

Por contra un trader que trabaje con un bróker que no esté regulado apropiadamente podría no tener acceso a todas esas ventajas.

En la tabla que mostramos más abajo hay un desglose con las protecciones y beneficios en función la entidad, el regulador y la región.

Los requisitos de los reguladores están sujetos a posibles cambios y los datos mostrados más arriba han sido recopilados en abril de 2022.

Estabilidad y transparencia

En nuestras pruebas a la categoría de Confianza también cubrimos factores relacionados con la estabilidad y la transparencia. Aquí nos centraremos en cuánto tiempo lleva este bróker en el sector, qué tamaño tiene la empresa y qué nivel de transparencia nos ofrece en función de la información disponible.

En particular LiteForex tiene una historia de 17 años operando en el sector y según la página de Linkedin de la empresa la entidad global tiene la sede en las islas Marshall, con 51 a 200 empleados. Tras nuestras investigaciones podemos decir que LiteForex ha mostrado un nivel apropiado de transparencia en cuanto a la regulación a la que está sometido, además tiene una página dedicada específicamente a mostrar documentos legales.

LiteForex también muestra los spreads y las tasas de financiación nocturna (swaps) en la sección de Instrumentos Financieros, mientras que las comisiones por retirada se muestran en la sección financiera del portal del cliente. Nos parece que hay poca información sobre la gestión o el historial de la empresa en su página web. Teniendo todo esto en cuenta calificamos a LiteForex con un nivel medio de transparencia dentro del sector.

Comisiones

Comisiones de trading

Hemos puesto a prueba los spreads de LiteForex en cuatro clases diferentes de activos usando la plataforma MetaTrader 4, el día 20 de abril de 2022 a las 8 a.m., hora GMT, y a las 4 p.m., hora GMT. En particular usamos la hora de las 8 a.m. GMT porque es la apertura de Londres y la liquidez es muy elevada en los mercados de Forex, por lo que los spreads son más ajustados en los pares de divisas. La hora de las 4 p.m. GMT se utiliza porque coincide con la sesión de trading de Nueva York.

Comisiones swap

Las comisiones swap (el coste de mantener una posición abierta durante la noche) estaban en la media en LiteForex.

En la tabla que mostramos más abajo puedes ver el swap largo (el coste/crédito de mantener abierta un posición de compra durante la noche) y el swap corto (el coste/crédito de mantener abierta una posición de venta durante la noche) para un contrato de tamaño completo. Recordemos que un contrato de tamaño completo incluye 100.000 unidades de la divisa base (la primera divisa del par). Finalmente indicar que recopilamos estos datos el día 20 de abril.

Comisiones no relacionadas con el trading

Si una cuenta permanece inactiva durante 180 días LiteForex le cargará una comisión de mantenimiento de 3€ al mes.

¿Son competitivas las comisiones de LiteForex?

Las comisiones de LiteForex no son muy competitivas, algo que a lo mejor no se nota demasiado si eres un trader casual o principiante, pero que sí que podría marcar la diferencia para traders activos, pudiendo suponer un obstáculo en su camino hacia la rentabilidad.

Plataformas

Plataforma web de LiteForex

La plataforma web de LiteForex es fácil de usar y tiene muchas funciones populares como la posibilidad de crear listas de seguimiento, el trading con 1 solo click o el trading desde el propio gráfico. Además la posibilidad de copiar operaciones ya viene por defecto en la plataforma, por lo que es fácil buscar traders y empezar a copiar sus operaciones.

También se muestran datos por defecto muy útiles, como los referidos al sentimiento de los traders que indican el porcentaje de clientes comprando o vendiendo un activo particular. Los traders pueden ordenar los instrumentos por popularidad o volatilidad, lo que te permite identificar los activos que más movimiento están registrando durante ese día. Hay que añadir también que la función de búsqueda funciona bien y que permite acceder a los instrumentos fácil y rápidamente.

Por citar algo que no era ideal, destacaríamos que la configuración de la plataforma no se podía personalizar demasiado.

Tipos de órdenes

La plataforma web permite usar todos los tipos de órdenes básicas: orden a mercado, orden con límite y orden con stop de pérdidas.

Gráficos

Los gráficos de la plataforma web vienen de la mano de TradingView, que es líder del sector y ofrece más de 100 indicadores, 50 herramientas de dibujo, 9 intervalos temporales y 11 tipos de gráficos.

Aplicación para móviles LiteFinance

Para poder operar desde el móvil LiteForex ofrece la aplicación LiteFinance, disponible tanto en Android como en iOS, que dispone de las mismas funciones y tipos de órdenes que la plataforma web. Los traders también pueden usar listas de seguimiento para vigilar lo que ocurre con sus instrumentos favoritos, operar con solo 1 click para poder abrir posiciones rápidamente, operar desde el gráfico, copiar a otros traders y usar los gráficos fiables de TradingView.

La aplicación permite operar fácilmente en cualquier lugar y seguir tanto tu cartera como tu historial de operaciones. Además también permite hacer depósitos/retiradas y acceder al servicio de atención al cliente.

Escritorio

LiteForex ofrece MetaTrader 4 y MetaTrader 5 para escritorio, incluyendo funciones avanzadas como el copiado de operaciones y el trading automático.

Hay que tener en cuenta que MetaTrader 4 está disponible en 39 idiomas, desde el árabe hasta el vietnamita, y que proporciona funciones como estas:

• Alertas. Esta función permite a los traders recibir un aviso cuando un instrumento alcanza un nivel de precios específico, y se puede recibir a través de audio, correo electrónico o una notificación a través del móvil.
• Listas de seguimiento. Los traders pueden configurar una lista con los instrumentos favoritos y seguir su cotización en tiempo real dentro del panel de Seguimiento de Mercado.
• Trading con 1 click. Esta función permite a los traders ejecutar órdenes con un solo click, sin necesidad de confirmación posterior. Lo bueno de esta función es que permite ahorrar tiempo y es especialmente útil para traders que operen a corto plazo.
• Trading desde el gráfico. La plataforma MT4 también permite a los usuarios operar de manera conveniente desde los propios gráficos.

MetaTrader también está a buen nivel en lo referente a tipos de órdenes disponibles, puesto que incluye las siguientes:

• Orden a mercado: Es una orden para comprar o vender un instrumento en el mejor precio disponible en ese momento.
• Orden limite: Es una orden para comprar o vender un instrumento que solo se activa cuando el precio alcanza un nivel determinado por el usuario.
• Orden de stop de pérdidas: Es una orden de compra y venta de un activo que se activa cuando el precio llega a un nivel especificado.
• Orden de stop móvil: Es una orden de stop de pérdidas que los traders pueden alejar del precio actual en un porcentaje determinado o en una cantidad de dólares concreta. Puede servir para asegurar ganancias cuando uno está en posición ganadora, sin tener que salir inmediatamente de la posición.

Las funciones para representar gráficos son fiables y MetaTrader 4 además ofrece:

• 30 indicadores técnicos. Incluyendo indicadores clásicos de tendencia, indicadores de volumen y osciladores.
• 23 patrones de análisis. Incluyendo líneas, canales, Gann y herramientas de Fibonacci.
• 9 intervalos temporales. Los traders pueden ver cada instrumento en nueve intervalos temporales, desde un minuto hasta un mes.
• 3 tipos de gráficos. Los traders pueden elegir entre gráficos de barras, velas japonesas o gráficos de líneas.

MetaTrader también es conocido por sus funciones para operar de forma automática o para poner a prueba posibles estrategias de trading.

• Señales de trading. Las señales de MetaTrader 4 son la herramienta que permite a los usuarios copiar la actividad de otros traders de manera automática.
• Trading automático. MetaTrader 4 permite a los usuarios desarrollar, poner a prueba e implementar Consejeros Expertos (EAs), que son programas diseñados para seguir los mercados usando algoritmos. Lo que hacen es encontrar oportunidades en función de una serie de parámetros prefijados y luego envían una notificación, o bien directamente abren ellos mismos la operación.

La plataforma para escritorio de MetaTrader es una de las más conocidas en todo el mundo y una de las que más funciones trae por defecto. También es cierto que no tiene la interfaz más atractiva y que para aprender a manejarla hace falta dedicar cierto tiempo y esfuerzo, pero eso es lo típico en plataformas avanzadas.

Ejecución de órdenes

LiteForex es un bróker en el que usa Procesamiento Directo (STP), que es un modelo de funcionamiento para brokers de forex que dirige las órdenes de los clientes directamente al mercado sin pasarlas por una mesa interna de gestión de operaciones.

Instrumentos negociables

Los CFDs (siglas en inglés de contratos por diferencias) son productos derivados que permiten a los traders especular con los diversos mercados sin poseer los activos subyacentes. La lista de instrumentos negociables en LiteForex incluiría los siguientes:

• 57 Pares de divisas. Un par de divisas combina dos divisas diferentes, como su nombre indica, mostrando el valor de una de ellas frente a la otra. Por ejemplo, el EUR/USD refleja cuánto vale un euro en términos de dólares.
• 11 CFDs sobre índices. Un índice es un conjunto de instrumentos financieros utilizados para medir el rendimiento de un sector del mercado, el rendimiento de un grupo de acciones dentro de una bolsa, o el estado de la economía de un país.
• 85 CFDs sobre acciones. Una acción es un instrumento financiero que representa la propiedad de una parte de una empresa. Ten en cuenta que cuando operas con CFDs sobre acciones lo que haces es especular sobre los cambios en el precio de las mismas, sin ser el dueño real de la empresa subyacente.
• 4 CFDs sobre materias primas. Las materias primas son productos en bruto, como el oro, el petróleo o el resto de metales.

En las tablas que mostramos más abajo puedes ver una selección que demuestra la variedad de instrumentos disponibles en LiteForex:

Atención al cliente

Las respuestas del servicio de atención al cliente de LiteForex a través del chat y del correo electrónico fueron rápidas, tadrando solo 1 minuto en el chat y normalmente menos de un día por correo, aunque el soporte por teléfono no estuvo disponible cuando realizamos nuestras pruebas.

Pusimos a prueba el servicio preguntando varias cuestiones, por ejemplo, les preguntamos si LiteForex cargaba algún tipo de comisión por inactividad o que nos explicaran cómo se ejecutan las órdenes de los clientes.

Los agentes de soporte nos ayudaron en todo momento y además no hubo necesidad de pasar por un algoritmo automático previo antes de poder conversar con ellos directamente. Teniendo en cuenta todo esto y pasando por alto el problema con la atención telefónica hemos decidido calificar al servicio de atención al cliente de LiteForex como bueno.

También hay que destacar que en LiteForex Europe el servicio de atención al cliente está disponible en siete idiomas:

Depósitos y retiradas

Las tablas que mostramos más abajo contienen un desglose con las comisiones y los tiempos de procesamiento para cada uno de los métodos de depósito y retirada de LiteForex Europe.

Depósitos

Retiradas

Nota: La retirada de fondos se tiene que llevar a cabo con el mismo método y divisa que el depósito.

Apertura de cuentas

Proceso de apertura

Para abrir una cuenta individual en LiteForex Europe los clientes deben proporcionar la siguiente información.

• Nacionalidad.
• Fecha de nacimiento.
• Si eres residente fiscal en EE. UU. por el tema de los impuestos.
• Si eres una persona “políticamente vulnerable.”
• El objetivo/motivo de la apertura de una cuenta de trading.
• El tipo de trading que planeas realizar.
• Cuánto planeas invertir.
• La fuente de los fondos que vas a invertir.
• Tu profesión.
• Tus ingresos totales anuales.
• Tus compromisos financieros periódicos.
• Tu saldo neto.
• Con qué instrumentos financieros has operado.
• Cuánto tiempo has estado operando con productos apalancados.
• La cantidad anual media de tus transacciones pasadas.
• El apalancamiento que utilizaste al operar con CFDs el año pasado.
• El volumen medio de las transacciones que realizaste con productos apalancados durante el año pasado.
• Test de conocimientos sobre forex y CFDs.
• Tu nivel formativo.
• Si tienes formación en finanzas, administración de empresas, banca o contabilidad, y si has trabajado en el sector financiero.
• Tu nivel de experiencia con la herramienta de copiado de operaciones.
• Tu nivel de tolerancia al riesgo.
• El objetivo de tus actividades inversoras.
• Verificar tu identidad y dirección usando tu pasaporte y una carta del banco o factura de un servicio básico.

Hay dos tipos de cuentas principales en LiteForex: Classic y ECN. La cuenta Classic está pensada para principiantes, mientras que la cuenta ECN está más enfocada para traders experimentados e inversores. La diferencia principal entre ambas es que la cuenta ECN tiene unos spreads más ajustados, aunque también te carga comisiones.

En la tabla que hay más abajo mostramos un desglose con los detalles sobre cada cuenta.

Cuentas demo

LiteForex ofrece cuentas demo para la plataforma web, para la aplicación del móvil y para la plataforma de escritorio de MetaTrader. Las cuentas demo son útiles para los principiantes porque les permiten practicar sus estrategias y sentirse cómodos con la plataforma de trading sin arriesgar ningún dinero real.

La cuenta demo incluye cotizaciones en tiempo real y simula las condiciones de un mercado en vivo con activos como divisas o CFDs sobre materias primas e índices. Por tanto en cuanto los usuarios se acostumbran a usar la cuenta demo luego les resulta fácil cambiar a la versión real.

Cuentas islámicas

LiteForex ofrece cuentas islámicas, libres de comisiones swap, que se rigen por los principios de la Sharia.

Apalancamiento

Uno de los motivos por los que los traders sienten atracción por los mercados de divisas y CFDs es el alto nivel de apalancamiento disponible. Recordemos que el apalancamiento es el uso de fondos prestados para aumentar el tamaño de tus posiciones más allá de lo que sería posible si solo usaras el dinero efectivo ingresado en tu cuenta.

En el caso de la cuenta Classic de LiteForex Europe el apalancamiento máximo sería de 1:30, lo que implica que con una cuenta de 1000€ puedes controlar posiciones en el mercado por valor de 30.000€. En la entidad regulada en el extranjero el apalancamiento llega hasta 1:500, y se puede incluso acceder a apalancamiento 1:1000 bajo petición.

También hay que tener en cuenta que al apalancamiento se le suele describir como un arma de doble filo, porque te puede ayudar pero también te puede perjudicar en la misma medida. Básicamente lo que debe recordar un trader es que el apalancamiento puede ampliar tanto los beneficios como las pérdidas.

Países disponibles

LiteForex Europe Limited ofrece sus servicios únicamente a residentes de países del Espacio Económico Europeo (EEE), los Emiratos Árabes Unidos y las islas Marshall. Por su parte LiteFinance Global LLC acepta clientes de la mayoría de los países pero no ofrece sus servicios a residentes en países EEE, EE. UU., Israel, Rusia, Japón y algunos más.

Investigación

LiteForex publica un informe diariamente en su página web y en su plataforma de trading llamado Análisis Matutino de Mercado, en el que se cubren noticias económicas y niveles técnicos de referencia. Nos pareció que el material estaba bien redactado y daba consejos interesantes. Además también se publica varias veces al día otro informe con indicadores Ichimoku dirigidos exclusivamente a traders técnicos. Estos informes incluyen también señales concretas de compra y venta, con sus correspondientes niveles de recogida de beneficios y stop de pérdidas.

Hay un servicio de análisis muy útil dentro de la plataforma de trading web que incluye varias actualizaciones diarias. En los informes publicados en esa sección se incluyen análisis técnicos, de ondas de Elliot y niveles de Fibonacci en acciones, índices bursátiles, materias primas y forex, y análisis fundamentales que cubren la publicación de los principales informes económicos.

La sección de análisis de la plataforma de trading web también incluye un calendario económico y señales de trading. Concretamente las recomendaciones de trading se basan en indicadores técnicos como medias móviles, MACD, bandas de Bollinger, Ichimoku y estocásticos. Además se pueden filtrar las señales en función de siete intervalos temporales, desde un minuto hasta un día.

Formación

Al igual que con la sección de investigación, LiteForex ha hecho un esfuerzo tremendo con su material formativo. Por un lado hay una colección amplia de artículos para principiantes cubriendo temas que van desde conceptos básicos de forex a gestión del riesgo o creación de estrategias de trading. Además también hay una buena sección explicando estrategias de trading basadas en reglas específicas, como la “estrategia de los tres patos” que usa varios intervalos temporales y una media móvil de 60 periodos. A esto hay que añadir el canal de Youtube de LiteFinance que contiene cientos de videos formativos, la mayoría centrados en estrategias de trading y análisis de mercados específicos.

Conclusión

Con su plataforma intuitiva y su amplia variedad de herramientas, LiteForex brinda al mercado una oferta sólida para traders nuevos. También es cierto que las comisiones no son demasiado competitivas pero ese factor podría ser secundario para traders que solo operan ocasionalmente. Por otra parte un servicio de atención al cliente fiable a través de chat y correo electrónico, junto con la disponibilidad de un gestor personal de la cuenta suponen un plus en este bróker.

Los traders que operen con la entidad europea se beneficiarán de la protección ofrecida por la CySEC, mientras que los que operen con la entidad en el extranjero tendrán acceso a una variedad más amplia de mercados y a un apalancamiento superior, aunque deben tener en mente que la supervisión de los reguladores es limitada.

Preguntas frecuentes

[fx-faq-section
question= ¿Dónde tiene la sede LiteForex?;
answer= LiteForex Europe tiene la sede en Limasol, Chipre, mientras que LiteFinance Global tiene su sede en Majuro, en las islas Marshall.]

[fx-faq-section
question= ¿Es seguro LiteForex?;
answer= LiteForex Europe está regulado por la CySEC, por lo que es relativamente seguro, mientras que LiteFinance Global está regulado en el extranjero y ofrece menos protección.]

[fx-faq-section
question= ¿Cómo gana dinero LiteForex?;
answer= LiteForex obtiene beneficios a través del diferencial entre el precio de oferta/demanda, comisiones, tasas nocturnas de financiación y una serie de comisiones relacionadas con las cuentas.]

[fx-faq-section
question= ¿Cómo deposito fondos en una cuenta de LiteForex?;
answer= Se pueden hacer depósitos a través de transferencia bancaria, Mastercard, Skrill y Neteller.]

[fx-faq-section
question= ¿Cuál es el depósito mínimo en LiteForex?;
answer= El depósito mínimo es de 50$.]

[fx-faq-section
question= ¿Cómo retiro dinero de LiteForex?;
answer= Las retiradas se pueden hacer a través de transferencia bancaria, Mastercard, tarjeta bancaria de SaveCharge y Neteller.]

[fx-faq-section
question= ¿Cuánto tiempo cuesta retirar dinero de una cuenta de LiteForex?;
answer= Retirar fondos a través de transferencia bancaria puede tardar hasta 7 días.]

[fx-faq-section
question= ¿Cuál es el apalancamiento máximo en LiteForex?;
answer= En LiteForex Europe el apalancamiento máximo es de 1:30, mientras que en la entidad en el extranjero el apalancamiento estándar alcanza 1:500, llegando a 1:1000 bajo petición.]

[fx-faq-section
question= ¿Cómo puedo abrir una cuenta con LiteForex?;
answer= Se puede abrir una cuenta en 15 minutos a través de la página web de la empresa.]

[fx-faq-section
question= ¿Qué plataformas ofrece LiteForex?;
answer= LiteForex ofrece MetaTrader 4 y MetaTrader 5, además de su propia plataforma de trading web y su aplicación para móviles.]

[fx-faq-section
question= ¿Cuáles son las comisiones por retiradas en LiteForex?;
answer= Para las retiradas a través de transferencia bancaria hay una comisión de 45€.]

[fx-faq-section
question= ¿LiteForex ofrece cuenta demo?;
answer= Sí, LiteForex ofrece una cuenta demo a través de su plataforma web, aplicación para el móvil y en MetaTrader.]

[fx-faq-section
question= ¿LiteForex es apropiado para principiantes?;
answer= LiteForex ofrece una plataforma web fácil de usar, copiado de operaciones, artículos formativos y una cuenta demo que resultan útiles para nuevos traders, por tanto la respuesta breve sería que sí.]