RoboForex: Opiniones y Análisis 2024

Confianza

Normativa de RoboForex

En nuestros análisis examinamos las licencias y normativas de cada entidad gestionada por un bróker, lo que nos permite comparar sus distintos niveles de protección. Clasificamos las licencias de los distintos organismos reguladores según un sistema de tres niveles, en el que la licencia de nivel 1 indica el mayor nivel de regulación.

Esto es lo que descubrí sobre la entidad única que opera bajo el nombre comercial RoboForex:

• RoboForex Ltd está autorizada y regulada por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Belice con el número de licencia 000138/7. Calificamos a la FSC como regulador de nivel 3.

¿Por qué es importante saber dónde están reguladas las filiales de tu bróker de bolsa?

Los brokers gestionan múltiples entidades para atender a clientes de todo el mundo. Sin embargo, las licencias obtenidas de los reguladores de distintas jurisdicciones no siempre conllevan el mismo grado de protección.

Algunos reguladores exigen el cumplimiento de los marcos financieros más estrictos, mientras que otros son menos rígidos. Por eso, los traders deben familiarizarse con los mecanismos de seguridad que garantiza la entidad en la que desean abrir una cuenta.

Esto es lo que debes buscar en un bróker en términos de mecanismos de seguridad:

• Segregación de los fondos de los clientes. Mantener los fondos de los clientes en cuentas bancarias separadas de las utilizadas para el capital corporativo del bróker elimina el riesgo de errores contables. En este caso RoboForex Ltd garantiza la segregación de los fondos de los clientes.
• Protección contra saldo negativo. Este mecanismo de seguridad elimina el riesgo de que las pérdidas por operaciones superen el saldo de la cuenta. En otras palabras, las pérdidas en las que incurras por operar se limitan a la cantidad que hayas depositado en tu cuenta de operaciones. RoboForex Ltd también ofrece protección de saldo negativo.
• Sistema de indemnización. Un sistema de compensación protege a los traders frente a las responsabilidades del bróker en caso de insolvencia de la empresa. Los clientes de RoboForex Ltd están protegidos hasta un máximo de 20.000 EUR por La Comisión Financiera. También están asegurados por hasta 2.500.000 EUR en virtud del Seguro de Responsabilidad Civil del bróker.
• Apalancamiento máximo. Limitar el apalancamiento máximo restringe el grado de exposición al mercado de los traders minoristas ya que cuanto mayor sea el apalancamiento, mayores serán los beneficios y las pérdidas potenciales. El apalancamiento máximo con RoboForex es de 1:2000.

Estabilidad y transparencia

En nuestras evaluaciones de la categoría Confianza valoramos factores relacionados con la estabilidad y la transparencia, como la longevidad del bróker, el tamaño de la empresa y la transparencia de la información.

En este caso encontramos que la información legal de RoboForex es fácilmente accesible y está redactada de forma clara y fácil de entender. Su acuerdo del cliente es exhaustivo y se puede localizar rápidamente en el sitio web.

Adicionalmente, el seguro de “Responsabilidad Civil” protege a los clientes del bróker contra omisiones, fraudes, negligencias, errores y otros riesgos que puedan provocar pérdidas económicas.

Por último, pero no menos importante, el rendimiento de ejecución de RoboForex es supervisado por VerifyMyTrade, asegurando que el bróker mantiene y se adhiere a las mejores normas de ejecución.

¿Es seguro operar con RoboForex?

He determinado que operar con RoboForex es bastante seguro debido a los siguientes factores:

• Autorizado y regulado por la FSC
• Miembro de La Comisión Financiera
• Ofrece un seguro de “Responsabilidad Civil”

Comisiones

Comisiones de trading de RoboForex

Spreads de RoboForex

Puse a prueba los spreads de RoboForex el 9 de septiembre de 2024 durante la apertura de Londres y Nueva York. Los resultados se muestran en la siguiente tabla:

Desglosado por clase de activo y comparado con la media del sector, RoboForex cobra spreads bajos en CFDs de acciones y oro, spreads de bajos a medios en índices, spreads de medios a altos en pares de divisas y spreads altos en el petróleo crudo. También destacaría que el diferencial del DAX 40 es especialmente bajo.

Swaps de RoboForex

Una comisión swap es el coste para un trader de mantener una posición abierta durante la noche debido a la variación de los tipos de interés. El swap largo se refiere al cargo deducible o crédito a cobrar por mantener abierta una posición de compra durante la noche. A su vez, el swap corto se refiere a los cargos/créditos deducibles o a cobrar por mantener abierta una posición de venta durante la noche.

Los valores que figuran a continuación corresponden a un contrato completo en la divisa base (100.000 unidades).

Mis pruebas indican que las comisiones nocturnas de RoboForex son de bajas a medias en comparación con la referencia del sector, por tanto, esta combinación es adecuada para operar a largo plazo.

Comisiones no relacionadas con el trading de RoboForex

Los depósitos y retiradas son gratuitos el primer y tercer martes de cada mes. De lo contrario, a los clientes de RoboForex se les puede cargar una comisión de gestión, dependiendo del método de pago elegido.

Hay que añadir que a las cuentas inactivas el bróker no les cobra comisión por inactividad.

Comparación de cuentas

He recopilado la siguiente tabla para ayudarte a entender mejor la diferencia entre las comisiones de trading de varios tipos de cuentas al por menor de RoboForex y la media del sector. La misma ilustra los diferenciales y comisiones que he registrado para el par EUR/USD y los compara con los costes típicos de las cuentas ECN y STP en el sector en general.

La tabla muestra cuánto tendrías que pagar en cada cuenta por operar con 1 lote completo (100.000 unidades) en EUR/USD con un valor del pip de 10$.

Para calcular el coste de una operación de este tipo, he utilizado esta fórmula: Diferencial x valor del pip+comisión

Según mis averiguaciones, la combinación de comisiones cero y diferenciales flotantes desde 1,3 pips en las cuentas Pro y R StocksTrader de RoboForex supera ligeramente la media del sector. En comparación, las cuentas Prime y ECN basadas en spreads tienen algunas de las comisiones de trading más competitivas del sector.

¿Son competitivas las comisiones de RoboForex?

Evalué que RoboForex ofrece condiciones muy competitivas en sus tipos de cuenta Prime y ECN. En cambio, los diferenciales de los tipos de cuenta Pro y R StocksTrader varían de bajos a altos en comparación con la media del sector. Además, el bróker no tiene costes no relacionados con el trading. Por todo ello mi impresión general de las comisiones de RoboForex es que son bastante competitivas.

Plataformas y herramientas

RoboForex ofrece alojamiento VPS gratuito a las cuentas financiadas con un saldo de al menos 500$, que también deben alcanzar al menos 3 lotes estándar de volumen de operaciones al mes para poder optar a la bonificación.

La plataforma R StocksTrader es versátil y rica en funciones. El terminal ofrece acceso a más de 12.000 acciones y CFDs sobre acciones, y me pareció adecuado para realizar análisis técnicos avanzados. Está disponible tanto para operar desde el escritorio como desde la web, y también cuenta con una versión para aplicaciones móviles.

MT5 de RoboForex para operar desde escritorio

La versión de escritorio de la plataforma MetaTrader 5 cuenta con múltiples herramientas esenciales, como el trading con un solo clic, una opción de configuración de alarma y una herramienta de profundidad de mercado. Gracias a ellas, los traders pueden examinar la evolución de los mercados desde distintos ángulos y aprovechar las oportunidades de trading subyacentes de múltiples maneras.

Podría decirse que MT5 es la plataforma más adecuada para el trading automático a través de sus Asesores Expertos (EA). La plataforma también cuenta con un probador de estrategias intuitivo que permite a los traders experimentados ajustar los parámetros de sus estrategias para que puedan utilizarse en diferentes condiciones de mercado.

Facilidad general de uso

La plataforma MetaTrader es fácil de navegar e incluso los traders novatos pueden aprender rápidamente dónde están los gráficos, la información de la cuenta y las listas de seguimiento. Lo único que dificulta un poco el uso de la plataforma son sus engorrosos gráficos.

Gráficos

Considero que la pantalla de gráficos es la característica más importante de una plataforma ya que facilita el análisis técnico al proporcionar una visión general del comportamiento del precio. Hay que tener en cuenta que los expertos en gráficos utilizan muchas herramientas analíticas y posibilidades de configuración para examinar el comportamiento de los precios desde múltiples ángulos. En mi experiencia, el aspecto realmente importante de un gráfico es lo fácil que resulta escalar la dinámica del precio hacia arriba y hacia abajo.

Como se muestra más arriba, el problema con MetaTrader es que los gráficos pueden saturarse con bastante facilidad, incluso cuando no se añaden más de 2 indicadores. Esto oscurece el comportamiento de la dinámica del precio y hace que sea más difícil llevar a cabo el análisis técnico exploratorio.

A continuación desgloso las herramientas de análisis disponibles y las configuraciones de los gráficos:

• 38 indicadores técnicos: La plataforma admite indicadores basados en tendencia, volumen, osciladores y otros. Pueden aplicarse para estudiar la dinámica del precio y determinar el sentimiento subyacente del mercado. En general, los indicadores técnicos se utilizan para calibrar hacia dónde se dirige el mercado.
• 24 herramientas de dibujo: Las herramientas de dibujo, como los niveles de retroceso de Fibonacci y las ondas de Elliott, se utilizan para estudiar patrones de precios repetibles. Además, se pueden aplicar para determinar los niveles clave de soporte y resistencia, y los niveles potenciales de ruptura alcista o desplome. A pesar de la colección bastante grande de herramientas de dibujo, la tosquedad de MT5 hace que sea difícil discernir el comportamiento de la dinámica del precio.
• 21 marcos temporales: Una de las características más destacadas de MetaTrader 5 es su amplia gama de marcos temporales. MT5 permite el análisis temporal de la dinámica del precio con múltiples intervalos temporales simultáneos. Obviamente, cuantos más marcos temporales estén disponibles, más complejos serán los exámenes que se puedan llevar a cabo a corto y largo plazo.
• 3 tipos de gráficos: La dinámica del precio puede representarse como una línea, barras o velas, dando lugar a una diversidad que permite a los traders examinar las posibles oportunidades de trading desde distintos ángulos.

Órdenes

MetaTrader 5 ofrece tres tipos de ejecución de órdenes: a mercado, pendientes y de un solo clic (esquina superior izquierda). El trading con un clic permite entradas inmediatas al precio al contado.

A continuación he desglosado los tipos de órdenes disponibles en la plataforma MetaTrader 5:

• Órdenes a mercado: Las órdenes a mercado se utilizan para la entrada inmediata al mejor precio posible. Si se activan, garantizan la ejecución del volumen, aunque puede haber una discrepancia entre el precio solicitado y el precio al que se ejecuta la orden.
• Órdenes límite: A diferencia de las órdenes de mercado, las órdenes límite garantizan la ejecución exacta del precio. Sin embargo, una orden límite no se ejecutará si la dinámica del precio no alcanza el precio de ejecución predeterminado.
• Órdenes stop: Se utilizan para respaldar posiciones abiertas limitando la pérdida máxima en la que se puede incurrir si el mercado gira en sentido contrario. Una orden de stop de pérdidas se coloca a un precio fijo por debajo o por encima del precio al contado, luego en caso de que el mercado gire y se active, entonces se transformará en una orden a mercado que se ejecutará al mejor precio posible.

Mis principales conclusiones tras probar la plataforma MetaTrader 5

En mi opinión MT5 es una buena opción para ejecutar órdenes de forma rápida y sencilla. Por otro lado, su diseño anticuado y tosco se queda corto en comparación con plataformas más nuevas y elegantes. Como trader que da prioridad a la flexibilidad en el escalado de los gráficos, considero que la capacidad de MT5 es demasiado rígida y menos eficaz.

Modelo de ejecución de RoboForex

RoboForex opera con un modelo híbrido STP/ECN sin mesa de operaciones. Básicamente las órdenes de los clientes se envían a los proveedores de liquidez del bróker o se emparejan mediante redes de comunicación electrónica.

Medí la velocidad media de ejecución de órdenes de RoboForex en unos 45 milisegundos, lo que supera la media del sector de 60 milisegundos.

Aplicación móvil MT5 de RoboForex

La versión móvil de MT5 permite un acceso rápido y sencillo al mercado desde cualquier lugar, y es muy útil para abrir, cerrar y ajustar posiciones abiertas.

Tengamos en cuenta que el mercado está en continua evolución, marcado por subidas y bajadas periódicas de la volatilidad. Por esta razón, mantenerse al tanto de los últimos acontecimientos del mercado es crucial, una tarea que se simplifica a través de la versión de la aplicación móvil de MT5.

También puedes utilizar la aplicación para colocar órdenes a mercado, límite y de stop, así como para ajustar la exposición de tus posiciones abiertas.

Mis principales conclusiones tras probar la aplicación móvil de MT5

La ventaja de la aplicación MetaTrader es su practicidad. En particular, puede ser una herramienta indispensable para realizar ajustes en las operaciones, especialmente en los momentos de mayor volatilidad. Sin embargo, la aplicación también resulta incómoda y no me pareció adecuada para examinar la dinámica del precio.

Instrumentos disponibles

En comparación con la media del sector, RoboForex ofrece una cantidad baja de pares de divisas, una cantidad media de materias primas e índices y una cantidad alta de CFDs sobre acciones. No ofrece ninguna criptomoneda, pero los traders de acciones pueden aprovechar la amplia gama de acciones disponibles en la plataforma R StocksTrader.

¿Qué son los CFDs?

Los contratos por diferencias (CFDs) son derivados que especulan con el precio del activo subyacente sin requerir de su propiedad física.

Por ejemplo, una posición larga en oro generaría beneficios cuando el precio suba o incurriría en pérdidas cuando baje, todo ello sin necesidad de comprar lingotes de oro reales.

Una de las mayores ventajas de operar con CFDs es que los traders pueden entrar y salir del mercado casi instantáneamente, captando así hasta los cambios más pequeños en el precio del derivado.

¿Con qué instrumentos puedo operar con RoboForex?

Mis conclusiones clave después de explorar la oferta de instrumentos de RoboForex

A excepción de la cuenta R StocksTrader, que cuenta con más de 12.000 acciones y CFDs sobre acciones, la oferta de instrumentos de RoboForex es reducida y carece de diversidad. No hay valores de menor riesgo, como ETFs o bonos, ni activos de mayor rendimiento/riesgo, como las criptomonedas.

Atención al cliente

Canales de atención al cliente

Prueba al servicio de atención al cliente

Cuando ponemos a prueba el servicio de atención al cliente de un bróker, evaluamos los conocimientos del agente sobre su propia web, el tiempo que tarda en responder a las preguntas y lo detalladas que son sus respuestas.

Pues bien, en este caso realicé mis pruebas el 9 de septiembre sobre las 15:58 CET a través del chat en directo, preguntando por la política de apalancamiento y el nivel de margen del bróker. Un agente se conectó en cuestión de segundos y sus respuestas fueron rápidas y detalladas.

Depósito y retirada

Métodos de depósito de RoboForex

Métodos de retirada de RoboForex

Tipos de cuenta y condiciones

Proceso de apertura de cuenta en RoboForex

Para abrir una cuenta con RoboForex, sigue estos sencillos pasos:

1. Haz clic en “Abrir una cuenta” en la esquina superior derecha de la página principal.
2. Indica tu nombre, correo electrónico y número de móvil.
3. Confirma tu dirección de correo electrónico.
4. Elige un tipo de cuenta, plataforma de trading, divisa base, apalancamiento y contraseña.
5. Carga un documento de identidad y un justificante de domicilio para verificar tu cuenta.

Tipos de cuenta de RoboForex

Descubrí que el bróker ofrece dos cuentas basadas en spreads, una cuenta basada en comisiones, una cuenta cent para probar algoritmos y una cuenta especial orientada al trading de acciones. El depósito mínimo exigido es bajo y el apalancamiento varía en función del tipo de cuenta elegido, pudiendo operar sin swaps con varios de los tipos de cuenta.

Cuentas de demostración

RoboForex ofrece cuentas de demostración que introducen a los traders en los servicios del bróker y les permiten ajustar sus estrategias en un entorno sin riesgos. El mercado está en continua evolución y nunca es estático, por lo que es importante perfeccionar tus habilidades en un entorno seguro. Puedes crear una cuenta de demostración para ti antes o junto con tu cuenta real de CFD.

Cuenta Islámica

El bróker ofrece cuentas islámicas para operar sin swaps, tal y como exige la ley de la Sharia. Los traders que deseen una cuenta islámica deben ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente de RoboForex y solicitar el servicio.

¿Qué es el apalancamiento de los CFDs?

El apalancamiento determina la exposición global del trader al mercado. Cuando se opera con contratos por diferencia (CFD), las posiciones pueden abrirse por una fracción de su valor gracias al apalancamiento. Básicamente el bróker presta dinero al trader para que pueda abrir posiciones más grandes, de modo que el apalancamiento multiplica los beneficios que el trader obtiene de las posiciones ganadoras, pero también las pérdidas derivadas de las operaciones fallidas.

Apalancamiento máximo por clase de activos

En la siguiente tabla, he enumerado el máximo apalancamiento minorista disponible con RoboForex para instrumentos de diferentes clases de activos:

Países restringidos en RoboForex

RoboForex no acepta traders de EE.UU., Canadá, Japón, Australia, Bonaire, Brasil, Curaçao, Timor Oriental, Indonesia, Irán, Liberia, Saipán, Rusia, San Eustaquio, Tahití, Turquía, Guinea-Bissau, Micronesia, Islas Marianas del Norte, Svalbard y Jan Mayen, Sudán del Sur, Ucrania y Bielorrusia.

Investigación

Herramientas de investigación

He desglosado las herramientas de investigación y el contenido más importantes de RoboForex a continuación:

• Calendario económico: Se trata de una herramienta importante que informa a los traders de las próximas publicaciones económicas, discursos y otros acontecimientos que suelen provocar un aumento de la volatilidad del mercado y, por tanto, oportunidades de trading viables.
• Análisis de mercados: Desarrollados internamente y disponibles de forma gratuita en el sitio web, estos artículos ofrecen un estudio detallado de las configuraciones de trading actuales en diversos activos y mercados. Cada análisis incorpora perspectivas técnicas, fundamentales y económicas, a menudo apoyadas por gráficos.
• Análisis semanales: Estos análisis del mercado, también desarrollados internamente, se centran principalmente en el análisis técnico. Presentados en formato de vídeo, son más fáciles de entender y asimilar.
• Señales prácticas de trading: Cada señal incluye un gráfico ilustrativo, marco temporal previsto, reconocimiento de patrones y niveles de precios clave como stop de pérdidas y recogida de beneficios.
• Otras herramientas: RoboForex también proporciona una herramienta que evalúa el sentimiento del mercado subyacente, un mapa de calor de divisas y un indicador histórico de volatilidad que ayuda a los traders de giros y de posición a analizar las tendencias de precios a largo plazo.

Mis conclusiones clave después de explorar el contenido de investigación de RoboForex

RoboForex ofrece una amplia gama de contenidos de investigación orientados principalmente a traders intradía, aunque también es útil para los traders de giros. Me gustó el fuerte énfasis en el análisis técnico, que da a los lectores una idea clara de dónde entrar y salir del mercado.

Mi única preocupación es que RoboForex no incluye contenidos de proveedores externos como Autochartist o TradingCentral, que podrían ofrecer una perspectiva alternativa. No obstante, los materiales de investigación de RoboForex son prácticos y muy informativos.

Educación

He desglosado los materiales educativos de RoboForex a continuación:

• Artículos de estrategias de trading: RoboForex ha publicado cerca de 70 artículos que explican cómo operar con varias configuraciones en horizontes temporales que van desde 1 minuto a 1 día. El contenido se centra en estrategias de scalping y trading intradía.
• Vídeos de MetaQuotes: Los clientes del bróker también pueden acceder a 17 vídeos de MetaQuotes en los que se explica cómo utilizar la plataforma, cómo crear bots de trading, etc. Están disponibles desde el Área de Clientes.
• Vídeos educativos: Una serie de vídeos en profundidad que abarcan temas como el análisis técnico (lectura de patrones gráficos, comprensión de los distintos marcos temporales, uso de indicadores técnicos), el análisis fundamental, la psicología del trading y la gestión del riesgo.
• Libro electrónico: El libro electrónico de RoboForex, que está disponible en el área de clientes, es un excelente complemento a lo anterior. Cubre los mismos temas excepto que lo hace en mayor detalle, ayudando a los traders del bróker a asimilar su conocimiento.

Conclusión

Fundado en 2009, RoboForex es un bróker de divisas y CFDs que ofrece hasta 12.000 instrumentos disponibles en función del tipo de cuenta elegido. Entre ellos se incluyen CFDs sobre pares de divisas, materias primas, acciones, índices y futuros, además de acciones reales.

Las comisiones de trading de RoboForex en sus cuentas Prime y ECN superan la media del sector. Por otra parte, el bróker incorpora las suites estándar de MT4 y MT5, que pueden mejorarse con complementos, y también ofrece su plataforma propia R StocksTrader.

RoboForex ofrece alojamiento VPS gratuito y alcanza rápidas velocidades de ejecución de 45 milisegundos de media, una combinación que satisface las necesidades de los traders de alta precisión, como los scalpers y los traders intradía.

El bróker también impresiona por sus completos materiales educativos y de investigación, así como por su mejorado entorno de trading social y de copia de operaciones. Sin embargo, RoboForex también cobra spreads altos en instrumentos de algunas clases de activos en su cuenta Pro.

En general, califico a RoboForex como una gran opción para scalpers, traders intradía y traders de algoritmos debido a su rendimiento de ejecución superior y su sólido contenido de apoyo.

PREGUNTAS FRECUENTES