PU Prime: Opiniones y Análisis

Confianza

Esta sección cubrirá la regulación de PU Prime y cómo te afecta a ti como trader. Recuerda que calificamos a los reguladores en una escala del 1 al 3 y que el 1 refleja el mayor nivel de confianza.

• PU Prime es el nombre empresarial de Pacific Union (Seychelles) Limited y está autorizada y regulada por la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) de las Seychelles con número de licencia SD050. En nuestro sistema la FSA es un regulador de nivel 3.
• PU Prime (PTY) Ltd es un proveedor autorizado de servicios financieros que está regulado por la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) de Sudáfrica, con número de registro 2021/675469/07. En este caso calificamos a la FSCA como regulador de nivel 2.

¿Por qué es importante saber dónde está regulada la entidad subsidiaria del bróker?

Hay que tener en cuenta que los distintos reguladores de distintas regiones ofrecen niveles de protección diferentes. Para explicar las protecciones y beneficios ofrecidas por la entidad Pacific Union (Seychelles) Limited de PU Prime hemos creado la tabla que tienes más abajo:

Hay que indicar que los requisitos de los reguladores están sujetos a cambios y que recopilamos los datos de la lista superior en agosto de 2023. En resumen:

• Los fondos segregados describen la práctica de guardar el dinero de los clientes separado de las cuentas operativas del bróker. PU Prime sí que utiliza fondos segregados.
• Protección frente a saldo negativo significa que no es posible perder más de lo que se ha depositado inicialmente. PU Prime también proporciona protección frente a saldo negativo.
• Los esquemas de compensación están diseñados para proteger a los clientes en caso de que el bróker se vuelva insolvente. En particular, reguladores punteros como la FCA del Reino Unido y la CySEC garantizan que los fondos del cliente están asegurados hasta una cantidad determinada a través de estos fondos de compensación, pues bien, PU Prime no proporciona esquema de compensación.
• El apalancamiento máximo representa la máxima cantidad de dinero que puede tomarse prestado para aumentar el tamaño de una posición de trading de un cliente. En este caso PU Prime ofrece apalancamiento de hasta 1:500 con una cuenta Estándar y de 1:1000 con una cuenta Pro.

¿Es seguro operar con PU Prime?

PU Prime está regulado por la FSA de las Seychelles por lo que podríamos decir que la supervisión es mínima. También es cierto que PU Prime tiene una segunda entidad regulada por la FSCA de Sudáfrica pero parece que se redirige a todos los clientes a la entidad de las Seychelles. También es importante tener en cuenta que PU Prime afirma que guarda los fondos de sus clientes en cuentas segregadas de bancos calificados con AA y que los clientes disponen de protección frente a saldo negativo, aunque no hay esquema de compensación en caso de que PU Prime se vaya a la quiebra.

Estabilidad y transparencia

En nuestras pruebas a la categoría de Confianza cubrimos factores relacionados con la estabilidad y la solidez financiera, mientras que aquí nos centraremos en el tiempo que lleva el bróker en el negocio, en el tamaño de la empresa y en su transparencia.

Concretamente lo que vimos es que la entidad de las Seychelles está listada en el pie de la página web del bróker, incluyendo su número de licencia, pero no hay referencias a la entidad sudafricana en su web.

Los spreads y las tasas swap están claramente detallados en la sección de Costes de trading de su página web. Además los clientes potenciales pueden leer el Acuerdo de servicios del cliente en la página de documentación legal, mientras que la página Sobre nosotros cubre los servicios del bróker pero dando poca información sobre el origen de la empresa.

Resumiendo, me parece que hay margen de mejora en la categoría de confianza por los siguientes factores:

• La entidad de las Seychelles está regulada offshore con protecciones mínimas para los clientes.
• No se menciona la entidad sudafricana en la página web de PU Prime.
• Información limitada sobre el origen de la empresa.

Por el lado positivo:

• Las comisiones se muestran de manera clara.
• Los fondos de los clientes están segregados.
• Los clientes no pueden perder una cantidad mayor a la depositada inicialmente.

Comisiones

Comisiones de trading

Puse a prueba los spreads de PU Prime con una cuenta Estándar a través de varias clases de activos usando la plataforma MetaTrader 5 a las 8:00 a.m. GMT y a las 4:00 GMT el día 17 de agosto de 2023. Medí los spreads en dos momentos diferentes del día porque nos permite obtener una perspectiva más amplia ya que a las 8:00 a.m. GMT tenemos la apertura de Londres, momento en que la liquidez es elevada en los mercados de divisas y los spreads son más ajustados, mientras que a las 4:00 GMT el mercado está en la sesión de trading de Nueva York.

Tasas swap

Las tasas swap (el coste de mantener una posición abierta durante la noche) fueron medias con PU Prime.

En la tabla que tienes más abajo podrás ver el swap largo (el coste/crédito de mantener abierta una posición de compra durante la noche) y el swap corto (el coste/crédito de mantener abierta una posición de venta durante la noche) para un contrato completo, que corresponde con 100.000 unidades de la divisa base (la primera divisa denominada en el par). También registré estos datos el 17 de agosto de 2023.

Comisiones no relacionadas con el trading

PU Prime no carga ninguna comisión por mantenimiento o inactividad.

¿Son competitivas las comisiones de PU Prime?

Los spreads medidos en la cuenta Estándar fueron dispares, destacando los de CFDs sobre acciones y materias primas como el oro. En cambio, la cuenta ECN ofrece unos costes de trading más bajos gracias a unos spreads que empiezan en 0,0 y a comisiones de 1$ por lado/lote.

Plataformas y herramientas

MetaTrader 5 para escritorio

PU Prime ofrece MetaTrader 5 (MT5) para escritorios, incluyendo funciones avanzadas como el copiado de operaciones de otros traders o el trading automático. Debo indicar que para el proceso de prueba que llevé a cabo de manera práctica utilicé la plataforma de MT5.

Además MetaTrader 5 está disponible en 52 idiomas, desde el árabe hasta el vietnamita, con funciones populares como estas:

• Alertas. Esta función informa a los traders cuando un instrumento alcanza un nivel de precio especificado.
• Listas de seguimiento. Los traders pueden crear una lista con sus instrumentos favoritos y seguir su cotización en tiempo real a través de un panel de seguimiento del mercado.
• Trading con un clic. Esta función permite a los traders ejecutar órdenes con un solo clic, sin confirmación posterior, haciendo el proceso más rápido y resultando especialmente útil para traders a corto plazo.
• Trading desde el gráfico. MT5 también permite a los usuarios la opción conveniente de operar directamente desde el gráfico.

MetaTrader también rinde bien en lo referente a la cantidad de tipos de órdenes disponibles para operar. En particular, la plataforma ofrece los siguientes tipos de órdenes:

• Orden a mercado. Los traders usan las órdenes a mercado para comprar o vender un instrumento en el mejor nivel de precios disponible en ese momento.
• Orden límite. Los traders usan las órdenes límite para comprar o vender un instrumento en un nivel especificado de precios o mejor.
• Orden de stop de pérdidas. Los traders pueden usar órdenes de stop de pérdidas para comprar o vender un instrumento cuando su precio alcance un nivel especificado.
• Orden límite de stop. Los traders pueden gestionar el riesgo con más precisión usando órdenes límite de stop, que combinan propiedades de una orden de stop de pérdidas con las de una orden límite.
• Orden de stop dinámico. Los traders usan órdenes de stop dinámico de pérdidas a modo de orden de stop de pérdidas con un porcentaje definido o a una cantidad específica de dólares de distancia del precio de mercado del instrumento en ese momento. Este tipo de orden lo que permite al trader es asegurar los beneficios cuando está en una posición ganadora pero sin tener que salir directamente de la posición.

Las funciones disponibles en los gráficos son fiables. En particular, MetaTrader 5 ofrece:

• 38 indicadores técnicos. Estos incluyen indicadores de tendencia clásicos, indicadores de volumen y osciladores.
• 44 Objetos de análisis. Estos incluyen líneas, canales, Gann y herramientas de Fibonacci.
• 21 Intervalos temporales. Los traders pueden elegir entre 21 intervalos temporales, desde un minuto hasta un mes.
• 3 tipos de gráficos. Los traders pueden usar gráficos de barras, de velas japonesas y de líneas.

MetaTrader también es popular por permitir el copiado de operaciones de otros traders y el trading automatizado.

• Señales de trading. Las señales de MetaTrader 5 permiten a los usuarios copiar la actividad de otros traders en tiempo real.
• Trading automático. MetaTrader 5 permite a los usuarios desarrollar, poner a prueba e implementar Consejeros Expertos (EAs en inglés), que son programas que vigilan y operan en los mercados usando algoritmos.

MetaTrader 5 dispone de una de las plataformas de trading más populares y cargadas de funciones del mercado para escritorio, sin embargo, podría requerir de una pronunciada curva de aprendizaje en el caso de traders principiantes.

Plataforma WebTrader de MetaTrader 5

La plataforma web de MetaTrader 5 (Web Trader) es una versión ligeramente reducida de la versión para escritorio que permite operar sin instalar programas adicionales, requiriendo tan solo de una conexión a internet. La plataforma web básicamente permite a los usuarios operar directamente desde cualquier navegador y sistema operativo.

Las funciones más populares incluyen:

• Trading con 1 clic
• Trading desde el gráfico
• Listas de seguimiento con cotizaciones en tiempo real
• Historial de trading
• Gráficos avanzados con 30 indicadores para análisis técnicos

El copiado de operaciones y el trading automático solo estarían disponibles en la plataforma para escritorio de MT5.

Aplicación para móviles de MetaTrader 5

PU Prime ofrece la aplicación para móviles de MetaTrader 5 precisamente para poder operar desde tu teléfono móvil y está disponible tanto en Android como en iOS. La aplicación ofrece funciones populares como alertas, trading con 1 clic y trading desde gráfico.

La aplicación para móviles de MetaTrader 5 también proporciona muchos tipos de órdenes, incluyendo órdenes pendientes y de stop, sin embargo, las órdenes de stop de pérdidas dinámicas solo están disponibles para escritorio. También hay que destacar que para cambiar el idioma de la aplicación MT5 es necesario cambiar el idioma del teléfono entero y que sucede lo mismo que en las versiones web y escritorio, es decir, que la interfaz no es demasiado intuitiva pero que MT5 ofrece un rango de funciones que está por encima de la media.

Aplicación de PU Prime

La aplicación de PU Prime es intuitiva y está bien diseñada, permitiendo a los traders abrir, cerrar y gestionar posiciones sobre la marcha. Además los traders pueden personalizar sus listas de seguimiento para poder seguir sus instrumentos favoritos y beneficiarse de gráficos avanzados con indicadores técnicos, noticias globales, alertas de precios y señales de trading, con posibilidad de financiar la cuenta y de usar el servicio de atención al cliente también desde la propia aplicación.

Aplicación de copiado de operaciones PU Social

La aplicación PU Social permite a los usuarios acceder a estrategias de inversión de miles de traders experimentados, pudiendo replicar sus resultados en cualquier momento usando la función de copiado automático. Los parámetros del copiado son flexibles, permitiendo a los traders gestionar el riesgo en función de sus preferencias, y también es posible registrarse para convertirte en un proveedor de señales que gana comisiones compartiendo sus estrategias de trading.

Instrumentos disponibles

Los Contratos por Diferencias (CFDs) son productos financieros derivados que permiten a los traders especular en varios mercados pero sin poseer los activos subyacentes, habiendo una variedad en PU Prime que estaría por encima de la media del sector según nuestras investigaciones. Aquí están las principales categorías de instrumentos disponibles:

• 56 Pares de divisas. Un par de divisas combina dos divisas diferentes, con el valor de una de ellas denominado frente al de la otra. Por ejemplo, el EUR/USD refleja el valor del euro medido en dólares.
• 20 Materias primas. Las materias primas son materiales en bruto como el oro y el petróleo.
• +600 CFDs sobre acciones mundiales. PU Prime permite operar con CFDs de bolsas de regiones como EE. UU., el Reino Unido o la Unión Europea. Recordemos que una acción es un instrumento financiero que representa la propiedad parcial de una empresa.
• 52 CFDs sobre ETFs. Los fondos cotizados (ETFs) son instrumentos financieros que replican un índice o sector pero cotizando como si fueran una acción en una bolsa.
• 7 CFDs sobre bonos. Los CFDs sobre activos de renta fija incluyen la nota a diez años de EE. UU. y el bund alemán.
• 26 Índices. Los instrumentos disponibles en esta categoría incluyen índices bursátiles que irían desde Japón hasta el Reino Unido. Recordar que un índice es un conjunto de instrumentos de trading que se utilizan para medir un sector del mercado, acciones dentro de una bolsa o la economía de un país.
• 47 CFDs sobre criptomonedas. Las criptomonedas como Bitcoin son divisas digitales protegidas por la criptografía.

Nota aclaratoria: Ten en cuenta que al operar con CFDs estás especulando sobre el precio de un instrumento pero sin poseer el activo subyacente.

En las tablas que tienes más abajo podrás encontrar una selección destacando la variedad de instrumentos CFD disponibles en PU Prime:

Atención al cliente

Test al servicio de soporte

Puse a prueba a los agentes de PU Prime con docenas de cuestiones cubriendo temas como las comisiones, regulación, plataformas y tipos de cuentas, obteniendo respuestas que generalmente fueron rápidas: mismo día por correo electrónico y un minuto o dos a través del chat o teléfono.

Debo señalar que en los primeros intentos por el chat te contesta un algoritmo automático pero que se pasa rápidamente a un agente real. El resumen sería que recibí una buena atención cuando pude contactar con un agente humano, aunque no conseguí contactar con uno por el chat en vivo durante el fin de semana.

Depósitos y retiradas

En las tablas que podrás encontrar más abajo he desglosado las comisiones y tiempos de procesamiento para cada método de depósito y retirada.

Depósitos

Retiradas

Tipos de cuentas y términos

Apertura de cuenta

Para abrir una cuenta individual con PU Prime los clientes potenciales deben proporcionar la siguiente información:

• País de residencia
• Nombre
• Correo electrónico
• Número de teléfono móvil
• Nacionalidad
• Lugar de nacimiento
• Fecha de nacimiento
• Tipo de identificación (DNI, pasaporte o carnet de conducir)
• Número de identificación
• País de residencia principal
• Dirección
• Si es ciudadano/residente estadounidense a efectos fiscales

Comparativa de tipos de cuentas

La tabla que tienes más abajo compara los cinco tipos de cuentas disponibles entre ellas. Bajo mi punto de vista las cuentas Estándar y Cent serían las más apropiadas para principiantes y traders que operen esporádicamente, mientras que las cuentas Prime, Pro y ECN se adaptarían mejor a traders profesionales y avanzados.

Cuentas demo

PU Prime ofrece cuentas demo para MetaTrader 4 y MetaTrader 5, algo especialmente importante para principiantes por permitirles practicar estrategias y sentirse cómodos en la plataforma de trading pero sin arriesgar dinero real.

La cuenta demo incluye cotizaciones en tiempo real y simular las condiciones en vivo del mercado en activos como divisas y CFDs sobre materias primas, índices y acciones. En cuanto un usuario logra dominar su cuenta demo estará preparado para cambiar fácilmente a la versión en vivo.

Cuentas islámicas

PU Prime ofrece trading libre de comisiones swap a través de sus cuentas Estándar, Prime y Cent. Básicamente se pueden convertir estas cuentas en islámicas, cumpliendo así con las leyes de la Sharia.

Apalancamiento

Uno de los motivos por los que los traders sienten atracción por las divisas y los mercados CFD es el alto nivel de apalancamiento disponible. Tengamos en cuenta que el apalancamiento se usa para tomar prestados fondos aumentando el tamaño de las posiciones de trading por encima de lo que sería posible si solo se usara el dinero depositado.

En PU Prime el apalancamiento máximo disponible estaría en 1:1000 (con el tipo de cuenta Pro), lo que quiere decir que con una cuenta de 1000$ puedes controlar posiciones en el mercado por valor de 1.000.000$, pero recuerda que al apalancamiento se le suele describir como un arma de doble filo porque te puede perjudicar tanto como ayudarte. Básicamente los traders deben recordar que puede amplificar los beneficios pero también las pérdidas.

Ejecución de órdenes

PU Prime utiliza el modelo de transacción directa (STP, por sus siglas en inglés). El procesamiento directo se refiere al método de dirigir las órdenes directamente de los servidores de un bróker hacia los proveedores de liquidez sin ninguna intervención de una mesa de operaciones.

Países admitidos

PU Prime acepta a la mayor parte de los clientes de todo el mundo, sin embargo, no acepta clientes de Estados Unidos, Singapur y Australia.

Investigación

Hay que destacar que PU Prime prepara análisis diarios de mercado, informes que ayudan a orientar a los traders durante el día, cubriendo la mayoría de los temas fundamentales importantes y centrándose en mercados individuales junto con los niveles de precios más relevantes. Por lo que pude ver los informes publicados regularmente cubrían los temas en profundidad dando información interesante. Además el equipo del bróker publica una proyección semanal en la que se tratan de manera preliminar los próximos datos económicos junto con comentarios sobre las expectativas del mercado.

A parte del material propio de investigación, PU Prime también proporciona a sus clientes contenido de Autochartist (una herramienta potente de reconocimiento de patrones que simplifica el análisis técnico identificando oportunidades en función de los niveles de soporte y resistencia). Además los clientes pueden acceder a Autochartist gratuitamente desde el portal del cliente.

Formación

Dentro de la sección de conocimientos PU Prime proporciona una serie de artículos útiles cubriendo los aspectos básicos del trading, tratando temas que irían desde la identificación de tendencias hasta la gestión del riesgo o la psicología del trading.

Nos pareció que los artículos estaban bien explicados y que eran útiles para ayudar a los traders a construir una base desde la que poder trabajar.

La sección de video tutoriales cubre los conceptos básicos de los mercados de divisas, tipos de gráficos, y análisis tanto técnicos como fundamentales. Además los temas prácticos como el trading de noticias económicas o la explicación de velas importantes se cubren con videos fáciles de entender hechos por analistas de mercado de PU Prime.

El canal de Youtube de PU Prime también tiene una sección con videos formativos en un formato apropiado para principiantes, incluyendo conceptos básicos del trading como el tamaño de los lotes, el uso del apalancamiento o el significado de ir en “largo” y en “corto”.

Conclusión

Como bróker offshore PU Prime ofrece un proceso de registro rápido y fácil, junto con apalancamiento que puede llegar hasta 1:1000 en cuentas Pro. Al tener la sede en las Seychelles la supervisión es leve, dando lugar a una puntuación baja en la sección de confianza de mi análisis. PU Prime también tendría una segunda entidad regulada por la FSCA de Sudáfrica pero parece que no está activa.

La variedad de tipos de cuentas se adapta bien a una amplia variedad de traders, al igual que unos spreads competitivos que empiezan en 0,0 pips en el caso de cuentas Prime y ECN. Por tanto, estos costes bajos combinados con la potente plataforma MetaTrader dan lugar a una propuesta atractiva para traders activos y experimentados.

Los instrumentos disponibles son otro de los puntos fuertes en PU Prime ya que me di cuenta de que los clientes pueden acceder a una variedad superior a la media de acciones, materias primas, bonos, ETFs y criptomonedas. Finalmente, PU Prime también destaca por ofrecer una aplicación fácil de usar para el móvil y una aplicación para copiar operaciones, ambas desarrolladas por el propio bróker.

Preguntas frecuentes

[fx-faq-section
question= ¿Dónde tiene su sede PU Prime?;
answer= La empresa tiene su sede en Mahé, Seychelles.]

[fx-faq-section
question= ¿Es seguro PU Prime?;
answer= PU Prime proporciona protección frente a saldo negativo y mantiene los fondos de sus clientes en cuentas segregadas pero al tratarse de un bróker offshore la supervisión es limitada.]

[fx-faq-section
question= ¿Cómo gana dinero PU Prime?;
answer= PU Prime gana dinero de los spreads, comisiones y de las tasas swap.]

[fx-faq-section
question= ¿Cómo deposito fondos en una cuenta de PU Prime?;
answer= Los traders pueden depositar fondos usando varios métodos, incluyendo transferencia bancaria, tarjetas de crédito y monederos digitales.]

[fx-faq-section
question= ¿Cuál es el depósito mínimo en PU Prime?;
answer= El depósito mínimo de una cuenta Estándar es de 50$.]

[fx-faq-section
question= ¿Cómo retiro dinero de PU Prime?;
answer= Los clientes pueden retirar fondos a través de cuenta bancaria, tarjetas de crédito y monederos digitales.]

[fx-faq-section
question= ¿Cuánto tiempo cuesta retirar dinero de una cuenta de PU Prime?;
answer= Tras el procesamiento las transferencias bancarias pueden tardar de 3 a 5 días laborables.]

[fx-faq-section
question= ¿Cuál es el apalancamiento máximo en PU Prime?;
answer= El apalancamiento máximo es de 1:500 en una cuenta Estándar y de 1:1000 con una cuenta Pro.]

[fx-faq-section
question= ¿Cómo puedo abrir una cuenta con PU Prime?;
answer= Puedes abrir una cuenta en pocos minutos a través del botón “crear cuenta en vivo” de la página web del bróker.]

[fx-faq-section
question= ¿Qué plataformas ofrece PU Prime?;
answer= PU Prime ofrece MetaTrader 4, MetaTrader 5 y una aplicación propia para móviles junto con otra para copiar operaciones.]

[fx-faq-section
question= ¿Qué comisiones hay en las retiradas de PU Prime?;
answer= Las retiradas por transferencia bancaria y tarjeta de crédito son gratuitas pero hay una comisión del 1 al 2% en retiradas por Neteller, Skrill y Fasapay.]

[fx-faq-section
question= ¿Es PU Prime una buena opción para principiantes?;
answer= PU Prime ofrece una cuenta Cent, buen material formativo y un servicio de atención al cliente fiable, por lo que se trata de un bróker que sí sería apropiado para principiantes.]

[fx-faq-section
question= ¿Ofrece PU Prime una cuenta demo?;
answer= Sí, hay una cuenta demo disponible para clientes a través de las plataformas MetaTrader 4 y MetaTrader 5.]

[fx-faq-section
question= ¿Es PU Prime apropiado para el scalping?;
answer= Sí, PU Prime ofrece una ejecución rápida unida con spreads en bruto que resultan útiles para el scalping.]

[fx-faq-section
question= ¿Es PU Prime apropiado para el trading automático?;
answer= Sí, PU Prime ofrece la plataforma MetaTrader que permite el trading automático usando Consejeros Expertos (EAs).]

[fx-faq-section
question= ¿Sirve PU Prime para hacer coberturas?;
answer= Sí, se puede utilizar al bróker PU Prime para estrategias de cobertura (hedging).]

[fx-faq-section
question= ¿Es PU Prime útil para el spread betting?;
answer= No, PU Prime en estos momentos no ofrece spread betting.]

[fx-faq-section
question= ¿Ofrece PU Prime VPS?;
answer= No, PU Prime en estos momentos no ofrece alojamiento de servidores privados virtuales (VPS en inglés).]

[fx-faq-section
question= ¿Cuál es el horario de trading de PU Prime?;
answer= Hay que tener en cuenta que instrumentos diferentes conllevan distintos horarios de trading asociados. Por ejemplo, se puede operar con pares de divisas 24 horas al día de lunes a viernes, mientras que en el caso de las criptomonedas se puede operar los 7 días de la semana.]

[fx-faq-section
question= ¿Es PU Prime un creador de mercado (market maker)?;
answer= PU Prime utiliza un modelo de transacción directa (straight-through o STP en inglés).]

[fx-faq-section
question= ¿Gestiona PU Prime algún banco?;
answer= No, PU Prime solo es un bróker.]