VT Markets: Opiniones y Análisis 2024

Confianza

Regulaciones de VT Markets

Para redactar nuestros análisis examinamos las licencias y regulaciones de cada entidad gestionada por un bróker, algo que nos permite comparar sus distintos niveles de protección. Además, calificamos las licencias de los distintos cuerpos reguladores usando un sistema de tres niveles, donde el nivel 1 indica el mayor nivel de regulación.

Pues bien, esto es lo que descubrí sobre las tres entidades gestionadas bajo la marca comercial VT Markets:

• VT Global Pty Ltd tiene licencia y está regulada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) con número de licencia 516246. También hay que señalar que calificamos a la ASIC como regulador de nivel 1 y que la entidad solo acepta clientes mayoristas.
• VT Markets (Pty) Ltd tiene licencia y está regulada por la Autoridad de Conducta del Sector Financiero (FSCA) con número de licencia 50865. En este caso calificamos a la FSCA como un regulador de nivel 2.
• VT Markets Limited tiene licencia y está regulada por la Comisión de Servicios Financieros de Mauricio (FSC) bajo el número de licencia GB23202269. Calificamos a la FSC como un regulador de nivel 3.

¿Por qué es importante saber dónde están reguladas las entidades subsidiarias de tu bróker?

Hay que tener en cuenta que los brokers gestionan múltiples entidades para ofrecer sus servicios a clientes de todo el mundo, sin embargo, las licencias obtenidas de reguladores de distintas jurisdicciones no siempre conllevan el mismo nivel de protección.

En particular, algunos reguladores exigen cumplir con los marcos financieros más estrictos, mientras que otros son menos rígidos. Ése es el motivo por el que los traders deben familiarizarse con los mecanismos de seguridad garantizados por la entidad con la que quieren abrir una cuenta.

Aquí tienes lo que necesitas buscar en un bróker en términos de mecanismos de seguridad:

• Segregación de los fondos de los clientes. Mantener los fondos de los clientes en cuentas bancarias separadas de las usadas para gestionar el capital corporativo del bróker evita el riesgo de que haya errores contables. En este caso todas las entidades de VT Markets garantizan la segregación de los fondos de sus clientes.
• Protección frente a saldo negativo. Este mecanismo de seguridad elimina el riesgo de pérdidas de trading superiores al saldo de la cuenta. En otras palabras, las pérdidas en las que puedas incurrir desde el trading están limitadas a la cantidad que hayas puesto en tu cuenta de trading. La protección frente a saldo negativo también está disponible en todas las entidades de VT Markets.
• Esquema de compensación. Un esquema de compensación protege a los traders frente a las deudas del bróker en caso de que la empresa se vuelva insolvente. En este caso VT Markets forma parte de La Comisión Financiera y sus clientes están protegidos con hasta 20.000 EUR.
• Apalancamiento máximo. Limitar el apalancamiento máximo restringe la cantidad de exposición al mercado que pueden obtener los traders minoristas. Lo que hay que entender es que cuanto más alto sea el apalancamiento, mayores serán las ganancias y pérdidas potenciales. Pues bien, en el caso de VT Markets el apalancamiento máximo para minoristas es de 1:500.

Estabilidad y transparencia

En nuestros estudios a la categoría de Confianza evaluamos factores asociados con la estabilidad y transparencia, incluyendo la longevidad del bróker, tamaño de la empresa y transparencia en la información.

Basándome en mis profundas investigaciones de los documentos legales y regulación del bróker puedo afirmar que VT Markets es muy transparente y fiable. Concretamente destacaría que es miembro de La Comisión Financiera, que es un mecanismo de resolución de disputas en el sistema financiero mundial.

El bróker también dispone de una “política de mejor ejecución” (un mandato legal para que los brokers de derivados proporcionen a sus clientes los precios óptimos dado un sentimiento dominante del mercado.) VT Markets también muestra los spreads en vivo en su página web, por lo que los traders pueden analizar rápidamente el nivel de competitividad de los precios del bróker.

Finalmente, leí todo el acuerdo con el cliente de VT Markets y descubrí que todo estaba en su lugar, con información vital presentada de una forma fácil de entender.

¿Es seguro operar con VT Markets?

Llegué a la conclusión de que VT Markets es muy seguro por los siguientes factores:

• Proporciona mecanismos esenciales de seguridad
• Dispone de una “política de mejor ejecución”
• Es miembro de La Comisión Financiera

Comisiones

Comisiones de trading de VT Markets

Spreads de VT Markets

Puse a prueba los spreads de VT Markets el 24 de julio de 2024 en las aperturas de Londres y Nueva York, obteniendo los resultados de la tabla que hay más abajo:

Desglosado por clase de activo y comparado con la media del sector podemos ver que VT Markets cobra unos spreads bajos en CFDs sobre acciones, índices y criptomonedas, spreads de medios a bajos en materias primas y spreads de medios a altos en pares de divisas.

Swaps de VT Markets

Una tasa swap es el coste para un trader de mantener abierta una posición durante la noche a causa del cambio diario en los tipos de interés. El swap largo se refiere al cargo deducible o crédito a recibir por mantener abierta una posición de compra durante la noche, mientras que un swap corto está relacionado con los cárgos/créditos deducibles o a recibir por mantener abierta una posición de venta durante la noche.

Los valores listados más abajo corresponden a un contrato completo con la divisa base (100.000 unidades).

Mis pruebas indican que los swaps de VT Markets son de medios a altos comparados con la media del sector, una combinación que no resulta especialmente favorable para el trading a largo plazo.

Comisiones no relacionadas con el trading de VT Markets

Los depósitos están libres de cargos en VT Markets pero el bróker carga una comisión de gestión en las retiradas en función del método de pago elegido. A pesar de ello VT Markets no cobra ninguna comisión por inactividad en las cuentas durmientes.

Comparativa de cuentas

He recopilado la información en la tabla que tienes más abajo para que puedas entender mejor la diferencia entre las comisiones de trading de las dos cuentas minoristas de VT Markets y la media del sector. Básicamente ilustra los spreads y comisiones medidos para el par EUR/USD y los compara frente a los costes típicos en cuentas ECN y STP del sector en líneas generales.

La tabla demuestra cuánto tendrías que pagar por operar con 1 lote completo (100.000 unidades) en EUR/USD con un valor del pip de 10$ para cada cuenta.

Para calcular el coste de esa operación pero con un contrato completo usé esta ecuación: Spread x valor del pip + comisión

Mis pruebas indican que, para el trading de divisas, la cuenta STP de VT Markets ofrece unas condiciones menos favorables que la media del sector, mientras que la cuenta Raw ECN ofrece un rendmiento superior a la media. Sin embargo, VT Markets proporciona unas de las condiciones más favorables para el trading de CFDs sobre acciones, índices y criptomonedas.

¿Son competitivas las comisiones de trading de VT Markets?

Concluí que VT Markets ofrece unas comisiones de trading competitivas en general en su cuenta Estándar libre de comisiones. También destacaría que sus spreads en distintos instrumentos populares de varias clases de activos están por debajo de la media del sector en general, con la excepción de los pares de divisas, que tienen unos spreads bastante elevados. Otra desventaja es que VT Markets carga una comisión por gestión en las retiradas.

Plataformas y herramientas

La versión de escritorio de la plataforma MT5 de VT Markets

Puse a prueba la plataforma MetaTrader 5 que cuenta con múltiples herramientas esenciales, como pueden ser el trading con 1 clic, la opción de poner una alarma o la herramienta de profundidad de mercado. Todas ellas permiten a los traders examinar varias evoluciones de mercado desde distintos ángulos y sacar partido a las oportunidades de trading subyacentes de múltiples formas.

Se puede decir que MT5 está perfectamente adaptado al trading automático gracias a la función de consejeros expertos (EAs en inglés). La plataforma también tiene una herramienta de puesta a prueba de estrategias intuitiva, permitiendo a los traders con experiencia en algoritmos ajustar los parámetros de sus estrategias para poder usarlas en distintas condiciones de mercado. Adicionalmente, MetaTrader 5 tiene una aplicación para móvil intuitiva, que ayuda a los traders a estar conectados a los mercados de capital mundiales desde cualquier parte.

VT Markets también ofrece alojamiento de servidores privados virtuales (VPS) para el trading de baja latencia (con una velocidad de ejecución media de alrededor de 3 milisegundos). Cuando depositas al menos 1000 USD y operas con al menos 0.5 millones de dólares al mes en valor nominal, el bróker te hace un reembolso de 25$. Puedes encontrar información adicional aquí.

Para aquellos interesados en el trading social y el copiado de operaciones hay que indicar que el bróker ha desarrollado su propia solución Vtrade, que conecta a proveedores de señales con seguidores de las mismas. La función estaría disponible desde la zona principal del cliente.

Facilidad general de uso

El diseño de MT5 es bastante directo, mostrando la información sobre la cuenta en la parte inferior de la pantalla, los gráficos en la porción media de la ventana, y una lista de seguimiento con los instrumentos seleccionados y la pantalla de herramientas en la parte izquierda de la ventana. Finalmente, en la parte superior de la ventana hay un panel con varias opciones y configuraciones.

Gráficos

La pantalla del gráfico es el rasgo más característico de la plataforma ya que facilita el análisis técnico proporcionando una panorámica de la dinámica de precios. Recordemos que los creadores de gráficos suelen usar muchas herramientas analíticas y opciones de configuración en los mismos para examinarlos desde múltiples ángulos y que según mi experiencia el aspecto realmente importante de un gráfico es lo fácil que es ampliar o reducir la escala.

Pues bien, tal y como mostramos más arriba, el problema con MetaTrader es que los gráficos se saturan con demasiada facilidad, incluso cuando añadimos simplemente un par de indicadores. El problema es que esto oscurece la dinámica de precios y hace más difícil llevar a cabo análisis técnicos exploratorios.

Más abajo he desglosado las herramientas analíticas disponibles y las configuraciones de gráficos:

• 38 indicadores técnicos. La plataforma soporta indicadores basados en tendencias, en volumen, osciladores y más. Estos se pueden aplicar para estudiar la dinámica de precios y determinar el sentimiento subyacente del mercado. Más en general los indicadores técnicos se emplean para evaluar hacia dónde es probable que se dirija el mercado.
• 24 herramientas de dibujo. Las herramientas de dibujo, como los niveles de corrección de Fibonacci y las ondas de Elliott se utilizan para estudiar patrones de precios reproducibles. Adicionalmente, se pueden aplicar para determinar niveles clave de soporte y resistencia, junto con niveles potenciales de roturas alcistas o bajistas. En el caso de MT5 a pesar de disponer de una amplia colección de herramientas de dibujo vemos que su tosquedad hace complicado discernir cómo es la dinámica de precios.
• 21 intervalos temporales. Una de las características más destacadas de MetaTrader 5 es su gran variedad de intervalos temporales disponibles. Gracias a ello MT5 permite el análisis de la dinámica de precios en múltiples intervalos, siendo los mismos más detallados cuanto mayor sea la cantidad de intervalos disponibles ya que se pueden repartir entre corto y largo plazo.
• 3 tipos de gráficos. Se puede representar la dinámica de precios como línea, barras o velas. Esta diversidad permite a los traders examinar oportunidades de trading potenciales desde distintos ángulos.

Órdenes

He desglosado los tipos de órdenes disponibles en la plataforma MetaTrader 5 más abajo:

• Órdenes a mercado. Las órdenes a mercado se utilizan para una entrada inmediata al mejor precio posible. En caso de activarse garantizan que se rellena todo el volumen, aunque podría haber alguna discrepancia entre el precio solicitado y el precio al que se completa la orden.
• Órdenes límite. A diferencia de las órdenes a mercado, las órdenes límite garantizan la ejecución a un nivel de precios exacto, aunque no se activarán en caso de que el precio del mercado no alcance el nivel predeterminado de ejecución.
• Órdenes de stop. Se utilizan para respaldar las posiciones abiertas limitando la pérdida máxima en la que se puede incurrir en caso de que el mercado se mueva en la dirección contraria. Esencialmente una órden de stop de pérdidas se coloca a un nivel de precios fijo por encima o por debajo del precio al contado y se activa en caso de que el mercado gire, momento en que se activa convirtiéndose en una orden a mercado que se intenta completar al mejor precio posible.

Mis conclusiones clave tras poner a prueba la plataforma MetaTrader 5

En mi opinión MT5 es una buena opción para una ejecución de órdenes rápida y sencilla, mientras que su diseño anticuado y tosco se queda un poco corto frente a otras plataformas más bien diseñadas. Como trader que prioriza un escalado flexible de los gráficos, encuentro que las funciones de gráficos de MT5 son demasiado rígidas y menos efectivas de lo que deberían.

Modelo de ejecución de VT Markets

VT Markets opera bajo un modelo híbrido STP/ECN sin mesa de operaciones. En el caso de la cuenta Estándar del bróker la ejecución es vía STP, donde las órdenes del cliente se dirigen hacia los proveedores de liquidez del bróker. En cambio, la cuenta Raw dispone de un emparejamiento de órdenes a través de comunicaciones electrónicas.

Aplicación para móvil MT5 de VT Markets

La versión de aplicación para el móvil de MT5 permite un acceso rápido y fácil al mercado desde cualquier parte, por lo que resulta muy útil para abrir, cerrar y ajustar posiciones abiertas.

Hay que tener en cuenta que el mercado está evolucionando constantemente, con subidas y bajadas periódicas en la volatilidad, por lo que estar al tanto de las últimas evoluciones del mercado resulta crucial, una tarea que resulta más sencilla gracias a la versión de aplicación para el móvil de MT5.

También puedes usar la aplicación para abrir órdenes a mercado, límite y de stop, pudiendo ajustar la exposición de tus operaciones abiertas.

Mis conclusiones clave tras poner a prueba la aplicación para el móvil de MT5

La aplicación para móvil de MT5 sufre del mismo problema subyacente que tienen otras aplicaciones para móviles de manera intrínseca. Debemos recordar que analizar la dinámica de precios en dispositivos con baja resolución es algo extremadamente difícil, por eso recomiendo usar la aplicación para el móvil solo para vigilar la evolución de tus posiciones abiertas y hacer cambios si es necesario.

Instrumentos disponibles

En comparación con la media del sector se puede decir que VT Markets ofrece una cantidad media de pares de divisas y un número elevado de materias primas, CFDs sobre acciones, índices y criptomonedas.

¿Qué son los CFDs?

Los contratos por diferencias (CFDs) son derivados utilizados para especular sobre el precio del activo subyacente pero sin la entrega física del mismo.

Por ejemplo, una posición larga sobre el oro generaría beneficios en caso de que suba el precio o pérdidas si cae, todo ello sin necesidad de comprar las barras físicas de oro.

Esto da lugar a una de las mayores ventajas de operar con CFDs, la posibilidad de que los traders puedan entrar y salir del mercado casi de manera instantánea, capturando así cambios incluso minúsculos en el precio del derivado.

¿Con qué puedes operar en VT Markets?

Mis conclusiones clave tras explorar la oferta de instrumentos de VT Markets

La oferta de instrumentos de VT Markets es amplia y diversa. En concreto me impresionó especialmente la amplia variedad de ETFs y bonos que permiten a los traders diversificar su exposición al mercado con el paso del tiempo. Igualmente, VT Markets ofrece algunas divisas algo exóticas, como el peso boliviano y la rupia indonesia.

Atención al cliente

Canales de atención al cliente

Test al servicio de atención al cliente

Cuando ponemos a prueba el soporte de un bróker evaluamos los conocimientos del agente sobre su propia página web, el tiempo que tarda en responder a las preguntas y lo detalladas que son las respuestas.

Debo añadir que llevé a cabo mi test el 25 de julio alrededor de las 9:32 a.m. en hora CET a través del chat en vivo y que antes de conectarme con el agente tuve que navegar con un programa de chat automático, que se supone que puede contestar las dudas más básicas. Sin embargo, un agente se conectó casi de manera instantánea en cuanto solicité hablar con uno.

Concretamente le consulté sobre las llamadas de margen del bróker y la política de cierre automático de posiciones, obteniendo respuestas del agente rápidas, directas y educadas.

Depósitos y retiradas

Sobre los tiempos de procesamiento indicar que normalmente tardaban un día, aunque los tiempos podrían variar.

Métodos de depósito de VT Markets

Tiempos de retirada de VT Markets

Tipos de cuentas y términos

Proceso de apertura de una cuenta con VT Markets

Para abrir una cuenta con VT Markets sigue estos sencillos pasos:

1. Pincha en “Opera ahora” situado en la parte superior derecha de la página principal.
2. Introduce tu país de residencia y dirección de correo electrónico.
3. Elige una contraseña.
4. Introduce tus detalles personales.
5. Elige una plataforma, tipo de cuenta y divisa de base.
6. Verifica tu identidad proporcionando tu número de pasaporte/DNI.
7. Sube una prueba de identidad y una prueba de dirección para verificar tu cuenta.

Tipos de cuentas de VT Markets

Con niveles de llamada de margen y salida fijados al 50%, la cuenta Estándar de VT Markets está pensada para traders principiantes, mientras que la cuenta Raw es más apropiada para traders más experimentados en especular al ofrecer una combinación de llamadas de margen al 80% con salida al 20%.

Las cuentas Centavo tienen tamaños de contratos mucho más pequeños y están pensadas para ser usadas por principiantes que están haciendo la transición de trading de prácticas a real. También podría ir bien a traders de algoritmos que quieran poner a prueba el rendimiento de sus estrategias automáticas.

Cuentas demo

VT Markets ofrece una cuenta demo que introduce los servicios del bróker a los traders y les permite ajustar sus estrategias en un entorno libre de riesgo. En general el mercado suele evolucionar de manera continua y nunca estática, por lo que es importante afinar tus habilidades en un entorno seguro. Para ello puedes activar una cuenta demo junto con tu cuenta real de CFD.

Cuenta islámica

VT Markets ofrece un trading libre de swaps a través de su cuenta islámica acorde con la ley de la Sharia. Puedes crear una poniéndote en contacto con el servicio de atención al cliente de VT Markets.

¿Qué es el apalancamiento CFD?

Básicamente el apalancamiento determina la exposición general del trader al mercado. Al operar con contratos por diferencias (CFDs) se pueden abrir posiciones por una fracción de su valor debido al citado apalancamiento. Esencialmente lo que ocurre es que el bróker presta al trader dinero para que pueda abrir posiciones más amplias, así que el apalancamiento multiplica los beneficios generados por el trader en posiciones ganadoras pero también las pérdidas en las que incurre con posiciones fallidas.

Apalancamiento máximo por tipo de activo

En la tabla que hay más abajo he listado el apalancamiento máximo para minoristas disponible en VT Markets para instrumentos de distintas clases de activos:

Países restringidos

VT Markets no acepta clientes de Estados Unidos, Singapur, Rusia y las jurisdicciones que aparecen en la lista de sancionados a nivel mundial en la FATF.

Investigación

Herramientas de investigación

El paquete de Trading Central, incluyendo la herramienta de sentimiento de mercado y las señales de trading, está disponible para cuentas que estén financiadas con al menos 200$. En concreto, las señales dependen en gran medida del análisis técnico, destacando niveles de entrada y salida viables, niveles de stop, niveles de cierre automático, resistencias y soportes importantes, y más.

VT Markets también publica noticias diarias y semanales en su canal de Youtube y página web. En mi caso valoro que cada artículo trate de aspectos económicos y de análisis fundamental, explicando al lector qué factores mueven al mercado. Además, cada artículo incluye gráficos de respaldo destacando la dinámica de precios.

Mis conclusiones clave tras explorar el contenido de investigación de VT Markets

Personalmente aprecio la amplitud y nivel de detalle del contenido de investigación de VT Markets puesto que permite a los traders estar al tanto de evoluciones recientes del mercado gracias a informes detallados de los mismos, e incluso operar sobre situaciones en evolución utilizando las prácticas señales de trading incorporadas desde Trading Central.

Formación

El blog de VT Markets contiene cientos de artículos escritos sobre análisis técnico, análisis fundamental, psicología del trading y gestión del riesgo. El bróker también tiene su propio podcast con varios temas bien diferenciados: “Fundamentos del trading con oro”, “Dominando los fundamentales de los mercados de divisas”, “Tácticas rentables en divisas” y más.

Por último, pero no menos importante, VT Markets ofrece dos cursos formativos a traders principiantes e intermedios cubriendo un amplio abanico de temas, desde entender los tipos básicos de órdenes y interpretar la dinámica de precios a temas más complejos como la gestión del riesgo o la psicología del trading.

Conclusión

VT Markets es un bróker bien equilibrado de divisas y CFDs que da acceso a más de 1000 instrumentos de distintas clases de activos, la posibilidad de elegir varias plataformas, alojamiento de VPS y unas comisiones de trading competitivas.

El bróker destaca por su sólido material de apoyo, cuentas de trading accesibles y unas condiciones de trading que son seguras en líneas generales, mientras que carece de soporte telefónico y cobra una comisión por gestionar las retiradas.

En resumen, concluí que seguramente los principiantes son los que más partido podrán sacar de VT Markets por su extenso contenido educativo, bajas comisiones, sólido material de investigación y políticas de llamadas de margen y cierre automático de operaciones en una línea de protección del usuario. También creo que traders avanzados como los scalpers y algorítmicos pueden beneficiarse del alojamiento de VPS de VT Markets y de sus plataformas flexibles.

Preguntas frecuentes